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2013年期貨從業資格考試股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)考試試題及答案解析

來源:大家網 發布日期:2013-11-15 10:29

一、單選題

第1題

股指期貨投資者適當性制度規定,自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣( )萬元。

A 50

B 20

C 100

D 10

[答案]:A

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第四條第一款規定,期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼:(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備股指期貨基礎知識,通過相關測試;(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

第2題

期貨從業人員的下述做法中,不符合股指期貨投資者適當性制度要求的是( )。

A 向投資者充分揭示股指期貨風險

B 要求投資者簽署(股指期貨交易特別風險揭示)

C 與投資者共同完成股指期貨基礎知識測試,以使其滿足適當性標準要求

D 審慎評估投資者的誠信狀況和風險承受能力

[答案]:C

[解析] C項,《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十一條規定,期貨公司會員應當向投資者充分揭示股指期貨風險,全面客觀介紹股指期貨法律法規、業務規則和產品特征,嚴格驗證投資者資金、股指期貨仿真交易經歷和商品期貨交易經歷,測試投資者的股指期貨基礎知識,審慎評估投資者的誠信狀況和風險承受能力,認真審核投資者開戶申請材料。

第3題

關于股指期貨投資者的義務,下列說法錯誤的是( )。

A 投資者應當如實申報開戶材料,不得采取虛假申報等手段規避投資者適當性制度要求

B 投資者應當遵守“買賣自負”的原則,承擔股指期貨交易的履約責任

C 投資者可以以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔股指期貨交易履約責任

D 投資者應當通過正當途徑維護自身合法權益

[答案]:C

[解析] C項,《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十七條規定,投資者應當遵守“買賣自負”的原則,承擔股指期貨交易的履約責任,不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔股指期貨交易履約責任。

第4題

股指期貨投資者適當性制度中的特殊法人不包括( )。

A 外資企業

B 合格境外機構投資者

C 基金公司

D 證券公司

[答案]:A

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十三條規定,本辦法所稱特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機構投資者,以及須經監管機構或者主管機關批準才能參與股指期貨交易的其他法人。

第5題

一般法人投資者在股指期貨投資者適當性的具體標準方面,與自然人投資者規定不同的是( )。

A 具有相應的決策機制和操作流程

B 不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的的情形

C 不存在嚴重不良誠信記錄

D 具備股指仿真交易成交記錄或者商品期貨交易成交記錄

[答案]:A

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第四條規定了期貨公司會員為自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼時該投資者應當滿足的條件,第五條規定了期貨公司會員為一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼時法人投資者應當滿足的條件。通過比較可知,A項屬于該辦法對一般法人投資者的要求,對自然人投資者無此要求。

第6題

對《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》負責解釋的機關是( )

A 期貨業協會

B 期貨交易所

C 中國證監會

D 工商行政管理部門

[答案]:B

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十四條規定。

第7題

承擔股指期貨交易的履約責任時應當遵循( )原則。

A 過錯責任

B 強制交割

C 買賣自負

D 公平

[答案]:C

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十七條規定。

第8題

期貨公司工作人員對公司違反股指期貨投資者適當性制度負有責任的,中國金融期貨交易所可以采取的處罰措施不包括( )。

A 通報批評

B 沒收違法所得的罰款

C 暫停從事本交易所期貨業務

D 取消從事本交易所期貨業務資格

[答案]:B

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十二條規定,期貨公司會員工作人員對違規行為負有責任的,交易所可以采取通報批評、公開譴責、暫停從事交易所期貨業務和取消從事交易所期貨業務資格等處理措施;情節嚴重的,交易所可以向中國證監會、中國期貨業協會提出撤銷任職資格、取消從業資格等行政處罰或者紀律處分建議。

第9題

投資者適當性制度實施方案及相關工作制度的備案機關是( )。

A 期貨業協會

B 期貨交易所

C 中國證監會

D 工商行政管理部門

[答案]:B

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十條規定,期貨公司會員開展股指期貨開戶業務,應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報交易所備案。交易所無異議的,期貨公司會員才能為投資者申請開立股指期貨交易編碼。

第10題

一般法人投資者申請開立股指期貨交易賬戶時,保證金賬戶可用資金金額應當不低于人民幣( )萬元。

A 40

B 50

C 100

D 25

[答案]:B

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第五條第一款規定。

第11題

下列法人投資者中,不符合股指期貨投資者適當性具體標準的是( )。

A 甲投資者申請開戶時保證金賬戶可用資金余額為人民幣100萬元

B 乙投資者從事商品期貨交易10年,成交記錄超過100筆

C 丙投資者凈資產為人民幣100萬元

D 丁投資者進行股指期貨仿真交易5個交易日,累計成交10筆

[答案]:D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第五條第一款規定,期貨公司會員只能為符合下列標準的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼:(一)凈資產不低于人民幣100萬元;(二)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(三)具有相應的決策機制和操作流程;(四)相關業務人員具備股指期貨基礎知識,通過相關測試;(五)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄;或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(六)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

第12題

對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司會員,交易所不能進行的監管措施是( )。

A 責令參加培訓

B 書面警示

C 責令處分責任人員

D 予以行政處罰

[答案]:D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十條規定,對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司會員,交易所可以采取約見談話、責令參加培訓、增加內控合規自查次數、口頭警示、書面警示、責令處分責任人員、限期說明情況、專項調查和暫停受理或者辦理相關業務等監管措施。

二、多選題

第1題

期貨公司會員違反投資者適當性制度情節嚴重的,中金所可以向( )提出行政處罰或者紀律處分建議。

A 中金所理事會

B 中金所會員大會

C 中國證監會

D 中國期貨業協會

[答案]:C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十一條規定,期貨公司會員違反投資者適當性制度的,交易所可以對其采取責令整改、談話提醒、書面警示、通報批評、公開譴責、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫;蛘呦拗茦I務、調整或者取消會員資格等處理措施;情節嚴重的,交易所可以向中國證監會、中困期貨業協會提出行政處罰或者紀律處分建議。

第2題

對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司會員,交易所可以采取的措施有( )。

A 口頭警示

B 書面警示

C 約見談話

D 責令處分責任人員

[答案]:A,B,C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十條規定,對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司會員,交易所可以采取約見談話、責令參加培訓、增加內控合規自查次數、口頭警示、書面警示、責令處分責任人員、限期說明情況、專項調查和暫停受理或者辦理相關業務等監管措施。

第3題

期貨公司違反股指期貨投資者適當性制度的,交易所可以對其采取的處理措施包括( )。

A 責令整改

B 暫停受理申請開立新的交易編碼

C 暫;蛘呦拗茦I務

D 調整或者取消會員資格

[答案]:A,B,C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十一條規定,期貨公司會員違反投資者適當性制度的,交易所可以對其采取責令整改、談話提醒、書面警示、通報批評、公開譴責、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫;蛘呦拗茦I務、調整或者取消會員資格等處理措施;情節嚴重的,交易所可以向中國證監會、中國期貨業協會提出行政處罰或者紀律處分建議。

第4題

期貨公司會員工作人員對違規行為負有責任的,交易所可以對其( )。

A 書面警示

B 行政處罰

C 公開譴責

D 通報批評

[答案]:C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十二條規定,期貨公司會員工作人員對違規行為負有責任的,交易所可以采取通報批評、公開譴責、暫停從事交易所期貨業務和取消從事交易所期貨業務資格等處理措施;情節嚴重的,交易所可以向中國證監會、中國期貨業協會提出撤銷任職資格、取消從業資格等行政處罰或者紀律處分建議。

第5題

期貨公司會員為客戶提供的服務有( )

A 建立客戶資料檔案并在任何情況下為客戶保密

B 為客戶提供合理的投訴渠道

C 與銀行建直立業務對接規則

D 督促客戶依法維護自身權益

[答案]:B,D

[解析] A項,《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十三條規定,期貨公司會員應當建立客戶資料檔案,除依法接受調查和檢查外,應當為客戶保密。C項,該辦法第十五條規定,期貨公司會員委托具有中間介紹業務資格的證券公司協助辦理開戶手續的,應當與證券公司建立業務對接規則,落實投資者適當性制度的相關要求,對證券公司相關業務進行復核。

第6題

期貨公司會員的客戶管理和服務制度的核心是( )。

A 了解客戶

B 貼近客戶

C 分類管理

D 集中管理

[答案]:A,C

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二條規定,期貨公司會員應當根據中國證券監督管理委員會有關規定和本辦法要求,評估投資者的產品認知水平和風險承受能力,選擇適當的投資者審慎參與股指期貨交易,嚴格執行股指期貨投資者適當性制度各項要求,建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。

第7題

在期貨公司會員的客戶開發責任追究制度中,需要明確( )的責任。

A 高級管理人員

B 業務部門負責人

C 開戶經辦人

D 客戶

[答案]:A,B,C

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第九條規定,期貨公司會員應當建立并有效執行客戶開發責任追究制度,明確高級管理人員、業務部門負責人、營業部負責人、復核評估人、開戶經辦人、客戶開發人員的責任。

第8題

期貨公司會員在開展股指期貨開戶業務時應當履行( )義務。

A 向投資者充分揭示股指期貨風險

B 嚴格驗證投資者資金

C 測試投資者的股指期貨基礎知識

D 介紹股指期貨法律法規

[答案]:A,B,C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十一條規定,期貨公司會員應當向投資者充分揭示股指期貨風險,全面客觀介紹股指期貨法律法規、業務規則和產品特征,嚴格驗征投資者資金、股指期貨仿真交易經歷和商品期貨交易經歷,測試投資者的股指期貨基礎知識,審慎評估投資者的誠信狀況和風險承受能力,認真審核投資者開戶申請材料。

第9題

期貨公司會員應當以( )為依據來制定本公司實施方案、建立相關工作制度。

A 中國證監會的有關規定

B 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》

C 交易所制定的投資者適當性制度操作指引

D 中國銀監會的規定

[答案]:A,B,C

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第八條規定,期貨公司會員應當根據中國證監會的有關規定、本辦法及交易所制定的投資者適當性制度操作指引,制定本公司的實施方案,建立相關工作制度,完善內部分工與業務流程。

第10題

按照中國期貨業協會《期貨公司執行股指期貨投資者適當性制度管理規則》,期貨公司在客戶糾紛處理過程中符合要求的做法有( )。

A 告知客戶投訴的途徑、方法和程序

B 為客戶提供合理的投訴渠道

C 暫停為投訴客戶提供服務

D 告知客戶投訴程序,禁止客戶越級控訴

[答案]:A,B

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十四條規定,期貨公司會員應當為客戶提供合理的投訴渠道,告知投訴的方法和程序,妥善處理糾紛,督促客戶依法維護自身權益。

第11題

按照股指期貨投資者適當性制度的要求,期貨公司在決定為投資者申請開戶前應當對投資者的( )方面進行綜合評估。

A 財務狀況

B 誠信狀況

C 年齡和學歷

D 相關投資經歷

[答案]:A,B,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第四條第二款規定,期貨公司會員除按上述標準對投資者進行審核外,還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引,對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估,不得為綜合評估得分低于規定標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

第12題

下列各項符合自然人投資者申請開立股指期貨交易條件的是( )。

A 申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元

B 具備股指期貨基礎知識,通過相關測試

C 具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄

D 不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形

[答案]:A,B,C,D

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第四條第一款規定,期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼:(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備股指期貨基礎知識,通過相關測試;(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

三、判斷題

第1題

期貨從業人員不得協助投資者采取虛報申報等手段規避股指期貨投資者適當性標準要求。( )

[答案]: √

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十六條規定,投資者應當如實申報開戶材料,不得采取虛假申報等手段規避投資者適當性制度要求。

第2題

股指期貨投資者適當性制度中所稱一般法人包括證券公司、基金公司、合格境外機構投資者,以及須經過監管機構或主管機構批準才能參與股指期貨交易的其他法人。( )。

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十三條規定,本辦法所稱特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機構投資者,以及須經監管機構或者主管機關批準才能參與股指期貨交易的其他法人;一般法人系指特殊法人以外的法人。

第3題

投資者應當根據投資者適當性制度的要求,全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力,審慎決定是否參與股指期貨交易。( )

[答案]: √

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第三條規定。

第4題

期貨公司會員只能為獲得監管機構或者主管機關批準從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請開立股指期貨交易編碼。( )

[答案]: √

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第六條規定。

第5題

交易所不得對投資者適當性標準進行調整。( )

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第七條規定,交易所可以根據市場情況對投資者適當性標準進行調整。

第6題

期貨公司應當建立并有效執行客戶開發責任追究制度,明確高級管理人員、業務部門負責人、營業部負責人、復核評估人、開戶經辦人、客戶開發人員的責任。( )

[答案]: √

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第九條規定。

第7題

期貨公司開展股指期貨開戶業務,應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報中國證監會備案。( )

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十條規定,期貨公司會員開展股指期貨開戶業務,應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報交易所備案。交易所無異議的,期貨公司會員才能為投資者申請開立股指期貨交易編碼。

第8題

期貨公司會員應當持續開展風險教育,加強客戶交易行為的合法合規性管理。( )

[答案]: √

[解析] 參見《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十二條規定。

第9題

期貨公司會員應當為客戶保密,任何情況下都不能將客戶資料檔案告知于他人或其他單位、組織。( )

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十三條規定,期貨公司會員應當建立客戶資料檔案,除依法接受調查和檢查外,應當為客戶保密。

第10題

期貨公司會員委托具有中間介紹業務資格的證券公司辦助辦理開戶手續的,無須對其業務進行復核。( )

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十五條規定,期貨公司會員委托具有中間介紹業務資格的證券公司協助辦理開戶手續的,應當與證券公司建立業務對接規則,落實投資者適當性制度的相關要求,對證券公司相關業務進行復核。

第11題

中國金融期貨交易所在檢查中認為有必要進行延伸檢查的,應當提請期貨監督管理機構進行。( )

[答案]: ×

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第十九條第二款規定,交易所在檢查中發現從事中問介紹業務的證券公司存在違規行為的,進行必要的延伸檢查,并將有關違規情況通報中國證監會相關派出機構。

第12題

期貨公司會員嚴重違反投資者適當性制度的,交易所可以向中國證監會、中國期貨業協會提出對其行政處罰或者紀律處分建議。( )

[答案]: √

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第二十一條規定,期貨公司會員違反投資者適當性制度的,交易所可以對其采取責令整改、談話提醒、書面警示、通報批評、公開譴責、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫;蛘呦拗茦I務、調整或者取消會員資格等處理措施;情節嚴重的,交易所可以向中國證監會、中國期貨業協會提出行政處罰或者紀律處分建議。

四、綜合題

第1題

自然人投資者甲向期貨公司會員乙申請開立股指期貨交易編碼,乙對甲進行了審查,發現甲有若干地方不太符合標準,于是期貨公司會員乙適當調整了一下對投資者的適當性標準,給甲開立了股指期貨交易編碼。

[根據上述資料,請回答以下問題。]

甲申請股指期貨交易編碼應當具備的條件是( )。

A 凈資產不低于人民幣100萬元

B 申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元

C 不存在不良誠信記錄

D 具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有15筆以上的商品期貨交易成交記錄

[答案]:B

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第四條第一款規定,期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼:

(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;

(二)具備股指期貨基礎知識,通過相關測試;

(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;

(四)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

第2題

有權對投資者的適當性標準進行調整的機關是( )。

A 期貨公司會員

B 期貨業協會

C 期貨交易所

D 證監會

[答案]:C

[解析] 《股指期貨投資者適當性制度實施辦法(試行)》第七條規定,交易所可以根據市場情況對投資者適當性標準進行調整。

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